ماهو الاحتيال المالي ؟

هو الاستيلاء على مال للغير دون وجه حق بارتكاب فعل (أو أكثر) ينطوي على استخدام أيٍّ من طرق الاحتيال، بما فيها الكذب، أو الخداع، أو الإيهام.

 *  ماهي أساليب المحتالين الحديثة ؟ 

الأساليب كثيرة ومتنوعة ومتجددة ومن أشهرها :
 • تقمص شخصية موظفي البنوك أو وزارة الداخلية أو أمن الدولة وطلب معلومات وأرقام تحقق .
 • تقمص شخصية أحد الأقارب أو الزملاء من خلال إنشاء حساب مشابه لحساباتهم الحقيقية أو اختراق وسرقة حساباتهم الشخصية . 
 • ادعاء وجود مشاريع وهمية من خلال تقمص شخصية رجال أعمال وتزوير مستندات 
 • عرض فرص توظيف وهمي وطلب إنشاء سجلات تجارية وحسابات بنكية وتفويض جهة التوظيف الوهمية بإدارتها . 
 • استغلال الثغرات في المنصات التي تقدم خدمات للمواطنين وإنشاء روابط وهمية تحاكي تلك المنصات والمواقع الخدمية 
 • إنشاء الروابط الوهمية والمواقع الاحتيالية وعرض السلع الوهمية في منصات البيع الالكتروني 

 * ماهي الجهة المختصة بالتحقيق 
والمحاكمة في قضايا الاحتيال المالي ؟ وماهي العقوبة المقررة نظاماً ؟ 

الجهة المختصة بالتحقيق في قضايا الاحتيال المالي هي النيابة العامة وتختص المحاكم الجزائية بالنظر في هذه الدعاوى بشقيها الخاص والعام 

وتصل العقوبة فيها للسجن سبع سنوات والغرامة بخمسة ملايين ريال أو بهما معاً مع عدم سقوط الحق الخاص وهو استرداد المبالغ المالية للأفراد الضحايا 

 * كيف يستطيع الإنسان حماية نفسه من أساليب الاحتيال بمعنى ماهي الطرق الوقائية من الوقوع في الاحتيال ؟ 
 
* عدم الإفصاح عن الأرقام السرية لنظام أبشر وكذلك أرقام الحسابات البنكية ويشمل ذلك عدم تصوير البطاقات البنكية والأرقام السرية وأرقام التحقق لأي جهة مهما كان 
 • عدم الاستجابة لأي طلبات توظيف غير نظامية بتاتاً خصوصا عن طريق الهاتف والبريد الالكتروني ووسائل التواصل 
 • عدم التفويض لأي شخص بإدارة سجلات تجارية أو حسابات بنكية 
 • عدم التوسع في صلاحيات الوكالات العامة وتخصيصها وفسخها مباشرة عند انتهاء اللازم التي أصدرت لأجله . 
 • نشر الثقافة القانونية والتوعية بأساليب المحتالين لأفراد الأسرة والطلاب والمعارف والأصدقاء 
 • عدم تدوين الأرقام السرية للفيزا البنكية في المواقع الالكترونية 
 1 كيف يتصرف الإنسان إذا تعرض لجريمة الاحتيال المالي أو الطرق العلاجية ؟ 
 • اللجوء للشرطة وتقديم بلاغ رسمي بواقعة الاحتيال والإفصاح عن طريقة الاحتيال والأشخاص والأرقام والأساليب بدقة وتفصيل .
 • سرعة تغيير الأرقام السرية لحساب أبشر والحسابات البنكية وتجديد البطاقات البنكية وإلغاء البطاقات الحالية .
 • متابعة الشكوى لدى النيابة العامة ومرافقة المدعي العام للمطالبة بالحقوق الخاصة في حال تحريك دعوى عامة تجاه المتهم بالاحتيال . 

د. عبدالعزيز بن عبدالرحمن الشبرمي